Calculateur Taxe Foncière : estimez votre montant 2025
La taxe foncière est calculée sur la base de la valeur locative cadastrale, avec un abattement de 50 %, multipliée par les taux votés par les collectivités locales. Notre outil vous donne une estimation rapide.
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📊 Estimation de votre taxe foncière
⚠️ Estimation indicative. La taxe foncière réelle dépend de la valeur locative cadastrale exacte de votre bien (fixée par le cadastre). Consultez votre avis d'imposition ou impots.gouv.fr pour le montant exact.
💡 Taxe foncière et LMNP
En LMNP au régime réel, la taxe foncière est intégralement déductible de vos revenus BIC. Elle réduit donc votre résultat imposable. C'est une charge déductible souvent oubliée.
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Voir les packs →Taxe foncière : ce qui détermine le montant
La taxe foncière = base nette cadastrale × taux communal. La base nette = 50 % de la valeur locative cadastrale (VLC). Cet abattement de 50 % est censé couvrir les frais de gestion et d'entretien. Le taux communal varie de 15 % (communes rurales) à plus de 50 % (certaines villes).
La TEOM, taxe cachée dans la taxe
La TEOM s'ajoute sur le même avis, avec un taux propre (6 à 10 %). Point clé : la TEOM est récupérable auprès du locataire, contrairement à la taxe foncière elle-même. Tout est calculé donne le montant de chaque composante pour intégrer ce poste dans votre calcul de rentabilité.
Intégrer la TF dans le calcul de rentabilité dès la prospection
La taxe foncière est un poste fixe, incompressible et en hausse quasi systématique. En 2023, la revalorisation forfaitaire des bases a été de 7,1 %. En 2024, 3,9 %. L'effet est cumulatif : votre TF dans 10 ans sera probablement 50 à 80 % plus élevée qu'aujourd'hui à taux communal constant.
Le tableau donne le montant actuel. Prenons un calcul de rentabilité à 10-20 ans, appliquez une hausse annuelle de 3 à 5 % sur ce montant. Ça change le résultat nette de charges de façon significative — et ça élimine parfois des projets qui semblaient viables sur le papier.
Les exonérations existent, mais elles sont rares pour l'investissement locatif. Les logements neufs bénéficient d'une exonération de 2 ans (sur délibération communale). Les logements en ZRR (Zone de Revitalisation Rurale) peuvent être exonérés plus longtemps sous conditions. En rénovation, certains travaux d'économie d'énergie donnent droit à une exonération partielle de 3 ans. Vérifiez auprès de votre centre des impôts fonciers si votre bien est éligible.
La taxe foncière est déductible des revenus fonciers (location vide) et des BIC (LMNP réel). En micro-BIC ou micro-foncier, elle est couverte par l'abattement forfaitaire. Vous voyez donne le montant brut ; pour le montant net après déduction, utilisez-le en combinaison avec le simulateur fiscal correspondant.
Questions fréquentes sur la taxe foncière
Oui, intégralement au régime réel. Elle fait partie des charges déductibles des revenus BIC, au même titre que les intérêts d'emprunt, l'assurance et les frais de gestion. Au micro-BIC, elle est couverte par l'abattement forfaitaire de 50 %.
Le taux exact figure sur votre avis d'imposition de taxe foncière. Vous pouvez aussi le consulter sur impots.gouv.fr dans la rubrique "données publiques", ou appeler votre centre des impôts fonciers.
La base est revalorisée chaque année par un coefficient national (autour de 3-4 % ces dernières années). Les taux communaux peuvent aussi évoluer. La réforme des valeurs locatives en cours peut entraîner des ajustements importants.
Le propriétaire. Elle n'est pas récupérable sur le locataire, contrairement à la TEOM (taxe d'enlèvement des ordures ménagères) qui peut être refacturée via les charges locatives.
Oui : exonération de 2 ans pour les constructions neuves, exonération possible pour les logements BBC dans certaines communes, et exonérations en zones de revitalisation rurale. Renseignez-vous auprès de votre centre des impôts.
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